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近日，興業(yè)銀行與波士頓咨詢公司（BCG）聯(lián)合發(fā)布中國私人銀行全面發(fā)展報告《中國私人銀行2015：千帆競渡、御風(fēng)而行》。
報告顯示，在外界看來，許多私人銀行客戶已經(jīng)完成了境外資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，目前更加關(guān)注如何在境外市場進行投資?！八饺算y行客戶投資境外的主要原因在于資產(chǎn)的安全性、增值和對沖內(nèi)地金融市場風(fēng)險?！?何大勇坦言。本次調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，使用過境外財富管理產(chǎn)品和服務(wù)的私行客戶比例超過40%，較前次調(diào)研的結(jié)果有所提升。
據(jù)介紹，在投資產(chǎn)品方面，各類資產(chǎn)分布較為平均，其中股票、金融衍生品和房地產(chǎn)是客戶目前擁有比例較多的產(chǎn)品。未來，高凈值人群對于境外投資產(chǎn)品品類的關(guān)注度仍將持續(xù)在股票、金融衍生品和房地產(chǎn)領(lǐng)域。
在境外目標(biāo)市場的選擇上，中國香港、美國和加拿大是內(nèi)地高凈值客戶最偏好的三個市場。香港是亞洲最主要的離岸私人銀行業(yè)務(wù)中心之一，在金融服務(wù)業(yè)方面具備深厚的專業(yè)基礎(chǔ)。此外，香港還是人民幣離岸中心，稅收環(huán)境、人才優(yōu)勢和臨近中國內(nèi)地等優(yōu)勢為中國內(nèi)地商業(yè)銀行在香港開展私行離岸業(yè)務(wù)提供了最佳實踐選擇。此外，中國香港、美國和加拿大同時也是主要的移民目的地，對于有子女教育、家族移民需求的高凈值客戶更具有吸引力。
興業(yè)銀行とボストンコンサルティンググループ（BCG）はこのほど、中國のプライベートバンキング事業(yè)の全面的な発展報告書「中國プライベートバンキング2015年 千の帆が競うように海を渡る、風(fēng)に乗って進もう」を共同で発表した。
同報告書によると、外部からみたところ、中國のプライベートバンキングの顧客の多くが海外への資産移転を終えており、今は海外市場での投資により一層注意が向いている。BCGの何大勇董事総経理（取締役社長）は、「プライベートバンキングの顧客が海外投資を行う主な原因は資産の安全性、付加価値、大陸部金融市場に対するリスクヘッジにある」と指摘する。今回の調(diào)査研究のデータによると、海外の資産運用商品や資産運用サービスを利用したことのあるプライベートバンキング顧客の割合は40％を超え、前回調(diào)査時より上昇した。
投資商品をみると、資産の分布は比較的バランスが取れており、中でも株式、金融派生商品（デリバティブ）、不動産への投資が比較的多い。高資産層は今後も引き続き海外投資商品のうち株式、デリバティブ、不動産に注目するとみられる。
海外のどの市場をターゲットに選ぶかでは、香港地域、米國、カナダが大陸部の高資産層の間で最も人気がある。香港はアジアで最も重要なオフショアプライベートバンキング事業(yè)センターの一つで、金融サービスの分野では厚みのある専門的な土臺が備わる。また香港は人民元オフショアセンターでもあり、稅収環(huán)境や人材の強み、大陸部に近いといった地理的優(yōu)位により、大陸部商業(yè)銀行が香港でプライベートバンキングオフショア事業(yè)を展開する場合に最良の実踐的な選択肢を提供する。また香港、米國、カナダは主な移民先でもあり、子どもの教育や家族での移民といったニーズのある高資産顧客をより強く引きつける。
「人民網(wǎng)日本語版」2015年8月26日
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